國務院辦公廳近日轉發(fā)國家金融監(jiān)管總局《關于加強監(jiān)管防范風險推動信托業(yè)高質量發(fā)展的若干意見》（以下簡稱《意見》）的通知。《意見》指出，信托業(yè)是我國金融體系的重要組成部分，在服務實體經(jīng)濟和人民美好生活方面具有重要作用。要構建加強監(jiān)管、防范風險、推動信托業(yè)高質量發(fā)展的制度體系和長效機制，推進金融強國建設，服務中國式現(xiàn)代化大局。

《意見》提出，到2029年，信托業(yè)風險得到有效管控，業(yè)務轉型有序推進，機構經(jīng)營更加穩(wěn)健，法律制度進一步健全，全過程監(jiān)管持續(xù)加強，信托業(yè)高質量發(fā)展基礎不斷夯實。到2035年，基本形成堅守定位、治理完善、經(jīng)營穩(wěn)健、服務專業(yè)、監(jiān)管有效的信托業(yè)新格局。

《意見》從推動信托業(yè)回歸本源、嚴格信托公司市場準入監(jiān)管、加強信托公司持續(xù)監(jiān)管、加強信托業(yè)務全過程監(jiān)管、加強風險防范化解、協(xié)同推動信托業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面提出多條意見。

具體來看，在監(jiān)管方面，要全面加強準入管理。從嚴設定信托公司機構準入標準，嚴格實施業(yè)務準入，對不符合條件的責令整改或退出，積極有序推進行業(yè)減量提質。完善對信托公司董事和高管人員的任職資格要求，并嚴格審查。加強信托從業(yè)人員行為管理。

嚴格審查股東資質。對信托公司股東資質和資金來源實施穿透式審查，嚴禁違規(guī)跨業(yè)經(jīng)營、杠桿率過高、存在嚴重失信行為和重大違法違規(guī)記錄的企業(yè)成為信托公司主要股東或實際控制人。督促信托公司按照反洗錢有關規(guī)定管理受益所有人信息。建立股東、實際控制人“黑名單”制度。

嚴格關聯(lián)交易監(jiān)管，落實關聯(lián)方名單制、信息披露和監(jiān)管報告等要求，嚴禁向關聯(lián)方輸送利益。嚴禁股東、實際控制人及其一致行動人干涉信托公司獨立經(jīng)營，嚴懲占用信托資金、轉移信托公司資產(chǎn)等行為，及時糾正和查處股東、實際控制人不當行為。

要加強分級分類監(jiān)管。動態(tài)優(yōu)化監(jiān)管評級要素，持續(xù)完善信托公司監(jiān)管評級。嚴格落實信托產(chǎn)品適當性管理要求。規(guī)范銷售行為，嚴格代銷管理，嚴禁非金融機構代銷信托產(chǎn)品。

要加強信托的設立、銷售、存續(xù)期管理、盡職履責、信息披露、到期清算等全流程監(jiān)管，貫徹“賣者盡責、買者自負”的原則，在依法保障投資者合法權益的同時，堅決打破剛性兌付。

此外，還要建立信托公司風險預警機制，規(guī)范風險預警流程。持續(xù)開展信托公司風險排查，實施年度風險評估，準確掌握風險底數(shù)，及時制定風險應對預案。加強信托資金來源和投向監(jiān)測，強化對投向集中、風險較高、結構復雜、規(guī)模增長過快業(yè)務的監(jiān)管。嚴密監(jiān)測金融同業(yè)通道業(yè)務、非標資金池業(yè)務、房地產(chǎn)和地方政府融資平臺等領域信托業(yè)務風險。堅決清理金融同業(yè)通道業(yè)務、非標資金池業(yè)務等。